KB证券于5日表示，对本公司投资中介型个人综合资产管理账户（中介型ISA）客户的投资现状进行分析后发现，积极利用中介型ISA账户节税优惠的投资者正在不断增加。
近期中介型ISA的余额正快速增长。根据金融投资协会的公告资料，截至今年6月底，中介型ISA已汇集超过约448万名客户和逾14.4万亿韩元资金。与去年年底相比，客户数增加15%，余额增加54%，中介型ISA现已名副其实地成为韩国代表性的节税账户。
中介型ISA之所以受到欢迎，背后原因同样是其强有力的节税优惠。中介型ISA是一种可在单一账户内投资多种金融产品的节税账户，在中介型ISA内投资的产品所产生的利息及股息收入，可享受最高200万韩元（针对低收入人群型则为400万韩元）的免税优惠。此外，账户内股票投资产生的损失可以与债券利息收益或海外投资基金产生的收益进行相互抵扣，若能进行策略性运用，可进一步最大化节税效果。
从KB证券中介型ISA投资者的投资现状来看，截至6月底，股票（41%）占比最高，其次是海外投资交易型开放式指数基金（ETF）（19%）、债券及回购协议债券（RP）（15%）等，投资比重依次居前。占比最高的股票方面，三星电子（优先股）、Macquarie基础设施等股息占比较高的标的位居前列；海外投资ETF方面，追踪美国指数的ETF，如TIGER美国S&P500、TIGER美国股息道琼斯、TIGER美国纳斯达克100等位居上位。
KB证券相关负责人表示：“随着近期市场对中介型ISA关注度的提升，通过中介型ISA投资股息股、海外投资ETF及基金以最大化节税效果的精明投资者正在不断增加。”并建议称：“如果是为了节税而开立ISA账户，那么可先通过债券或RP等利率型产品体验节税优惠，之后再将投资范围扩展至更为多样的资产，这也是一种行之有效的投资方法。”
目前，KB证券正面向首次开立中介型ISA的投资者，提供“KB证券中介型ISA专用税前年利率5%的特别销售RP（180日品种）”。每人最高可参与1000万韩元额度，至8月30日前，新开立KB证券中介型ISA账户或将他家公司中介型ISA账户转入KB证券的客户均可认购。即便是已在KB证券持有中介型ISA账户的客户，只要截至5月31日的累计缴款金额在100万韩元以下，同样可以认购。
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