“办手机就给你贷款”……靠“手机套现”骗取6.4亿韩元团伙落网

by Lee Seohee

Published 16 Jul.2024 12:00(KST)

140名犯罪团伙成员、17名共犯被移送起诉
专盯低信用贷款申请人

一伙人以需要贷款的低信用者为对象，招揽他们开通手机号码，再转卖手机终端和手机卡，骗取了超过64亿韩元，已被警方抓获。

用于“倒卖手机”犯罪的手机买卖合同与盒装手机。图片由记者Lee Seohee提供

16日，首尔警察厅刑事机动队表示，他们将通过网络广告招募希望贷款的低信用者，让其开通高价手机，再转卖终端和手机卡等方式骗取数十亿韩元的犯罪团伙140人（其中8人被拘留），以组织并参与犯罪团伙、诈骗、违反电信事业法等嫌疑移送检方。同时，将包括手机收购商和销售店业主在内的共犯17人（其中1人被拘留），以赃物收购、违反个人信息保护法等嫌疑一并移送。

据警方介绍，自2019年11月至今年4月，这伙人以急需周转资金的低信用者为对象，让他们开通手机号码后，将手机终端卖给销赃者，并将手机卡流通给电信诈骗组织，利用俗称“手机套现”的手法，涉嫌骗取64亿韩元。

包括30多岁男子A某在内的头目们在大邱、庆北龟尾一带登记设立了50家贷款公司，并设立咨询用呼叫中心办公室等，伪装成外观上正常经营的贷款公司。随后，他们对看到网络广告后联系来的受害者称：“一般贷款已被拒，如果开通手机，我们可以回购手机帮你筹措资金”，以此提议开通手机。

受害者以每台高达250万韩元的最新款手机终端，签订了2至3年的分期合约开通号码，其中有63%的人因无力支付分期款而发生逾期。

团伙成员向名义机主根据机型不同支付40万至100万韩元不等的金额，然后将手机终端卖给销赃者，把手机卡则流通给电信诈骗、赌博、荐股群等犯罪组织，从中牟利。他们还制定了“使用化名”“尽可能多赚差价”“每名顾客必须开通2部手机”等内部指示，进行有组织的活动。

通过上述方式被用于开通手机的名义人共有2695人，开通的手机共3767部。

警方在去年4月侦办“江南毒品饮料事件”时，追踪非法手机卡开通和流通的过程，掌握了本案线索，并于今年1月正式立案调查。在此过程中，针对现金、金手镯、车辆等共计约11.26亿韩元的财产，在起诉前申请了没收保全，并对约48.57亿韩元的财产申请了追缴保全。就刑法上适用犯罪团伙罪名的单一案件而言，这是迄今为止规模最大的一起。