[独家]从“Excel受害证明”开始就遇阻…被逼到绝境的高龄者[币圈诈骗共和国]

by Kim Daehyun

Published 17 Jul.2024 06:15(KST)

Updated 17 Jul.2024 15:00(KST)

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特别策划 <虚拟币诈骗共和国－他们行事缜密>

③-⑶金监院虚拟资产举报中心，高龄受害者增加
“从作案一开始就瞄准老年人下手”
受害者团体：“向警方报案，用Excel证明损失就已一头雾水”

“如果要进行受害申报，他们让把内容用Excel整理，可老人怎么能做到呢。”（韩国诈骗预防国民会相关人士）

“受害人虽然出席了视频讯问室，但因高龄及听力问题，无法通过视频讯问的方式进行沟通。”（济州地方法院关于某币圈诈骗无罪判决书节选）

[独家]从“Excel受害证明”开始就遇阻…被逼到绝境的高龄者[币圈诈骗共和国]

以高龄人群的养老·生计资金为目标的“与虚拟资产（币）相关联的诈骗”不断增加，但由于犯罪结构复杂、信息匮乏等虚拟资产诈骗犯罪的特性，对高龄受害者而言更加残酷。《亚洲经济》在一个月内对▲自行开展的问卷调查 ▲金融监督院受理举报现状 ▲针对高龄层的币圈诈骗犯罪判决书 ▲受害者一方采访等资料进行深度采访后发现，高龄受害者在为追究犯罪者刑责和实现损失挽回的每一个阶段都屡屡碰壁，正在经历惨烈的现实。

17日，《亚洲经济》通过共同民主党议员韩俊镐办公室获得的金融监督院“虚拟资产不公正交易及投资诈骗举报中心”资料显示，今年1月至5月共接到举报1102件，其中50岁以上高龄层的举报为396件（35%）。相比去年6月至12月在1504人中有466人（30%）为50岁以上的调查结果，高龄层占比进一步上升。

尤其是60多岁举报人的增长趋势尤为突出。今年大多数年龄段的举报件数都在减少，但60多岁人群在去年6月至12月为119件，今年1月至5月则为139件。即便不计入尚未统计完毕的上月数据，也增加了20件，成为唯一呈现增长势头的年龄段。金融监督院表示，“与虚拟资产相关的投资诈骗猖獗”，自去年6月起设立了“虚拟资产关联投资诈骗举报中心”，并从今年1月起扩编为“虚拟资产不公正交易及投资诈骗举报中心”运行。

尽管高龄层的受害案例不断增加，但对高龄受害者而言，从向警方等正式侦查机关举报的阶段起就困难重重。原因在于，受害内容在受理时被要求用文档程序“Excel”进行整理，必须经过复杂的程序。韩国诈骗预防国民会相关人士表示：“要进行举报、控告受理，就必须把交易所电子钱包地址的收支明细、交易ID、每笔交易金额等计算出来，一项项录入Excel。”“这项工作连律师都不太愿意做，更别说别人了，不会用Excel的老人又怎么可能做到呢。”

即便历经波折终于进入刑事审判程序，高龄受害者这一特性有时也会成为掣肘。2019年，因在首尔江西区实施规模达3400万韩元的“币圈诈骗”而被起诉的被告A，其审判并非在首尔，而是在济州岛进行，高龄受害者对济州地方法院一再发出的出庭作证要求均未予以回应。最终，受害者前往设在首尔南部地方法院的视频讯问室，通过与济州地方法院法庭的视频连线接受了证人询问。然而在今年5月，被告A被宣告无罪。合议庭表示：“受害人虽然出席了视频讯问室，但因高龄及听力问题，通过视频讯问方式无法进行沟通。此后在证人询问程序中，要么无法传唤，要么即使联系上也始终未再出庭”，并以“证据不足”为由作出无罪判决。

骗子的目标是“老人”…高龄层的币圈投资资金多为“养老钱”

尽管与其他年龄层相比，高龄层的数字化接入能力较低，但却不断暴露在虚拟资产投资劝诱之下。《亚洲经济》在今年5月在韩国老人综合福利馆协会的协助下，以首都圈居住的高龄层（50岁以上）157人为对象，就虚拟资产投资诈骗进行了问卷调查。问卷题目的适切性征求了民意调查专业机构Realmeter的意见。由于高龄者往往不愿直接暴露个人受骗经历，样本获取并不容易，但仍得以掌握一些有意义的现状，例如高龄层的虚拟资产投资资金多为养老钱、在对虚拟资产缺乏了解的情况下却收到投资劝诱的案例屡见不鲜等。

调查结果显示，绝大多数受访者（145人）回答“没有投资经验”，其中24人（16.6%）回答“曾被劝诱进行虚拟资产投资”。在对没有虚拟资产投资经验的受访者询问“不进行投资的原因”时，超过一半的73人（50.3%）回答“不懂虚拟资产的概念或投资方法”，64人（44.1%）认为“虚拟资产投资很危险”。在被问及今后是否有投资意向时，121人（83.4%）回答“没有”，5人（3.4%）回答“有”。回答“说不清”的有19人（13.1%）。

有虚拟资产投资经验的受访者共12人（17.6%）。其中7人（58.3%）将“除子女外熟人的推荐”列为投资契机。将虚拟资产投资资金来源归为劳动所得的有6人（50%），养老金的有3人（25%），即将“养老资金”作为投资来源的受访者比例达75%。投资规模以“100万韩元以上至500万韩元以下”为最多，有5人（41.7%）。

韩国诈骗预防国民会代表Kim Juyeon表示：“虽然我国被称为互联网强国，但以此为背景，诈骗手法也高度发达，这同样是现实。因此，骗子的目标大多是老人。”“多数老年人为子女奉献了一生，在寿命延长而福利却不到位的情况下，缺乏对晚年的应对，很多人感到不知所措。向子女伸手也感到为难，因此更容易被那些承诺高收益的骗子骗倒。”

“做保洁攒下的钱、以房产抵押借来的钱都没了”…以老人为目标的犯罪后遗症“严重”

高龄层在虚拟资产诈骗中的脆弱性也在法院判决中得到印证。从犯罪预谋阶段起就以高龄层为目标的案例也不在少数。高龄层诈骗受害者失去的是本应用于养老的资金，因此犯罪造成的后遗症比其他年龄层更为严重。

今年3月，在首尔东部地方法院被判处有期徒刑6个月、缓刑1年的被告B，因举办“币圈说明会”骗取约2000万韩元投资款而被起诉。检方指出：“被告一伙人以对币圈并不了解的老人、主妇等为对象，谎称某特定币价在短期内会大幅上涨，预谋骗取投资款。”

去年11月被判处罚金500万韩元的被告C，则是对自己作为护理员照料的高龄受害者实施了诈骗。他称“通过在证券公司上班的丈夫代为进行股票投资，每月发放收益”，但受害者信任托付的3400万韩元养老资金却被用于虚拟资产投资。被告C的丈夫实际上是虚拟资产投资公司的员工，并因受害者的投资在公司获得了奖励。全州地方法院群山支院合议庭指出：“受害者并未被告知，如果不是投资股票而是投入波动性极高的虚拟资产，原本损失可能性会非常高；被告既无意愿也无能力稳定地每月支付收益或正常返还本金”，遂判处其罚金500万韩元。

在被告D案中，他以“将与在江原道铁原民间人控制区内建设的主题公园相联动的币”为名，实施规模达380亿韩元的虚拟资产投资诈骗，一审被判处有期徒刑12年及罚金25亿韩元。水原地方法院城南支院合议庭对其以违反特定经济犯罪加重处罚法中的挪用、诈骗，以及违反上门销售法、类似存款行为法等罪名提起公诉，并斥责称：“受害者中相当一部分是老人，受害程度看上去很大。但被告既未与受害者达成和解，也未采取任何有助于损失挽回的措施。”

化名为Jang Jinyong的被告在2021年至2022年间，以“要想回收存放在海外的数百亿韩元外汇，需要手续费等费用”为由，从包括Kim Miok（化名）在内的大部分为高龄者的11名受害人处骗取共计10亿多韩元。此后，在收到Kim一方“把钱还来”的要求时，他又以“3年前向某币圈公司投资，将收益以币的形式存放，需要筹集手续费才能变现”为由，被查出再次勒索钱款。

今年4月，首尔中央地方法院一审合议庭判处Jang Jinyong有期徒刑7年。合议庭表示：“因本次犯罪受到侵害的受害者大多为高龄者或经济收入并不高的人群。他们似乎正生活在难以想象的经济和精神痛苦之中。”并在判决书中如下记载了受害者陈述的受害情况。

“受害人Jo Youngsik（化名）出生于1947年，是一名高龄者，他以房屋作抵押向贷款公司借款后交给被告一方使用。因本案导致家庭破裂，与共同生活40年的妻子离婚，子女的结婚资金也全部损失。他陈述称，‘给家人带来了巨大痛苦和损失，只想给子女和妻子留下哪怕一点遗产，最后这段路走得安稳一些、没有遗憾地离开人世’。据称，他因犯罪造成的损失，连自己原本居住的房子都无法再回去住。”

“受害人Lee Taehee（化名）在担任大楼保洁员期间积攒的钱被被告骗走，受害人Park Jihyeon（化名）则是一名三级肢体残障人士。”

“Kim的女儿、受害人Baek Yuyeong（化名），似乎在整个怀孕和生产过程中都因被告的犯罪而承受了巨大痛苦。Baek在法庭上陈述称，自己‘被骗走了通过10年上班工作并且还贷积攒下来的、相当于全部财产的钱’。”