金融监督院公布一季度国内银行BIS比率
总资本充足率15.57%，环比下降0.10个百分点
“全部高于监管标准，财务稳健性良好”
今年一季度，国内银行按照国际清算银行（BIS）标准计算的资本充足率较上一季度恶化。这被归因于以香港H股指数（恒生中国企业指数·HSCEI）为基础资产的股票挂钩证券（ELS）损失赔偿等因素的影响。
根据金融监督院29日发布的《银行控股公司·银行BIS标准资本充足率现状》，今年一季度末国内银行按BIS标准计算的总资本充足率为15.57%，较上季度末下降0.10个百分点。BIS资本充足率是依据国际清算银行标准计算的各银行自有资本比率，是检验银行稳健性的主要指标之一，比率越高，说明稳健性越好。
同期，普通股资本充足率为12.93%，下降0.08个百分点；一级资本充足率为14.26%，下降0.04个百分点。这是由于香港H股指数ELS损失赔偿导致净利润减少、操作风险上升。不过，杠杆率（一种简单的一级资本比率）为6.6%，上升0.01个百分点。
国内银行必须遵守普通股资本7.0%、一级资本8.5%、总资本10.5%的监管标准。其中，被认定为对金融体系具有重要性的银行（D-SIB）还需额外遵守1个百分点的监管附加标准。杠杆率监管标准为3%。
今年一季度，所有国内银行的资本充足率均高于监管标准。以总资本充足率为准，KB、Shinhan、Hana、NongHyup、Woori以及Citi、Kakao、SC均超过15%。与上一季度相比，总资本充足率升幅最高的是Toss Bank，上升了2.07个百分点。这是因为Toss Bank自今年一季度起适用巴塞尔协议Ⅲ，将个人信用贷款的风险权重从原先的100%下调至75%。巴塞尔协议Ⅲ是巴塞尔委员会在2008年全球金融危机之后，为强化银行风险计量和管理标准，历经7年多讨论后决定引入的一项监管制度。按普通股资本充足率来看，Citi、Kakao、SC在14%以上，Toss、KB、Shinhan在13%以上，处于相对较高水平。
金融监督院相关人士表示：“尽管存在ELS损失赔偿问题，但银行的财务稳健性仍显著高于监管标准。不过，在高利率、高汇率环境持续以及内外部金融市场不确定性加大的背景下，有必要提升损失吸收能力。”
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