金融业基于H指数的ELS销售现状检查
金融当局于22日召开了有关股票挂钩证券（ELS）的联合检查会议。会议检查了近期因指数大幅下跌而被担忧会给投资者带来损失的、以香港H股指数为基础的ELS销售现状，并就投资者可能出现损失等问题的应对方案进行了讨论。本次会议由金融委员会事务处长 Lee Sehoon 主持召开。金融委员会方面，银行科长、消费者政策科长、资本市场科长、资产运用科长参会；金融监督院方面，消费者保护副院长辅佐、银行检查1局局长、金融投资检查1局局长、资本市场监管局局长、纠纷调解3局局长出席。
当日会议上，对全金融业的H股指数基础ELS销售情况进行了检查。H股指数基础ELS主要通过银行信托（ELT）或发行证券公司直接销售（ELS）等方式销售给个人投资者等，其中银行业的销售规模被确认较大。以今年11月为基准，在H股指数基础ELS总销售余额19.3万亿韩元中，银行业占15.9万亿韩元，约为82.1%。
出现问题的产品主要是H股指数处于高位的2021年初以后发行的ELS。考虑到近期H股指数的走势，从这些产品到期的明年年初开始，存在投资者发生损失的可能性。
金融当局自H股指数大幅下跌的去年第四季度起，就为应对投资者可能发生损失等情况，指导H股指数基础ELS销售机构建立客户应对体系等。金融监督院自今年11月底起，对12家主要销售机构开展了现场及书面调查，重点检查ELS销售决策流程、激励政策、营业网点销售流程等。被调查银行包括KB国民银行、NH农协银行、SC第一银行、新韩银行、韩亚银行；证券公司包括KB国民证券、NH农协证券、未来资产、三星证券、新韩证券、Kiwoom证券和韩国投资证券。
金融当局计划在一旦发生H股指数基础ELS投资者损失时，为能够有机联动地应对消费者投诉及纠纷调解、对销售金融公司的检查与措施等，在金融监督院设立并运营“H股指数ELS应对工作组（TF）”。工作组组长确定为负责银行的副院长辅佐，成员由银行与金融投资检查局、资本市场监管局、纠纷调解局组成。
事务处长 Lee Sehoon 表示：“请努力与市场沟通，充分提供必要信息，避免因H股指数基础ELS相关问题在金融市场上扩散不必要的恐慌情绪”，并嘱托称：“在今后的应对过程中，要注意不要损害投资者自负责任原则。”
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