年度报告点名新“脆弱性”
耶伦：“将列入明年监测名单，
将予以密切监控，
现行监管足以加以管控”
美国金融监管当局首次将人工智能（AI）界定为新金融体系的风险因素。与气候变化、虚拟资产等一样，AI被列为破坏金融体系稳定的主要变量之一。
据14日（当地时间）多家主要外媒报道，美国财政部下属的金融稳定监督委员会（FSOC）在当天发布的年度报告中，将AI使用的扩散新增为金融体系新的“脆弱点（vulnerability）”。FSOC是为在2008年全球金融危机之后监督美国金融体系稳定而设立的监管机构，财政部、联邦储备制度（Fed）、证券交易委员会（SEC）等主要金融监管机构均参与其中。
FSOC此次是首次正式提及AI对金融市场的风险。FSOC在报告中警告称，“AI使用的增加可能在股票、债券等整个金融市场范围内构成严重风险”。
美国财政部长珍妮特·耶伦14日（当地时间）在美国华盛顿特区举行的美国财政部下属金融稳定监管委员会（FOSC）会议上，与证券交易委员会（SEC）主席加里·根斯勒交谈。FOSC在当天发布的年度报告中，将人工智能（AI）与气候变化、银行业危机、网络安全、虚拟资产等一同列为破坏金融体系稳定的潜在威胁因素。华盛顿特区 AFP联合新闻提供
View original imageFSOC还点名了类似ChatGPT的生成式AI模型。报告指出，金融机构导入生成式AI时，可能出现的数据安全、消费者保护、隐私风险等问题，以及生成式AI引发的“幻觉”（hallucination）现象。
尤其令其担忧的是，部分AI模型可能像“黑箱”一样运作，外部无法访问其内部业务。FSOC强调称：“这种在可解释性（explainability）方面的不足，使得难以评估金融体系的概念性健全性，并会加剧对其适当性和可靠性的疑虑。”
此次指摘出现在私人部门整体加速应用AI、华尔街在智能投顾、开户流程、经纪应用等多个环节以多种方式引入AI的背景之下。
兼任FSOC主席的财政部长珍妮特·耶伦在当天召开的FSOC会议上表示，金融机构、投资者和市场参与者对AI的使用将持续增加，明年将把AI纳入金融市场监视清单，进行密切监控。但她并未将AI设想为直接的监管对象。耶伦表示：“AI虽然是对金融稳定性的新威胁，但通过现有监管可以对（其潜在风险）进行管控。”
此次FSOC的警告，是从警惕AI潜在风险的层面发出的。FSOC此前在2021年10月将气候变化点名为对美国金融稳定性的新的威胁因素并持续关注相关风险，此次也表示将推进用于衡量、评估和管理AI潜在威胁的框架。
证券交易委员会也长期以来一直就AI风险发出警告。SEC主席Gary Gensler此前在去年10月接受英国某媒体采访时指出，AI引发的金融稳定性威胁可能导致第二次全球金融危机。
他表示，“如果（当局）不能迅速介入，那么在10年内将难以避免AI触发金融危机”，并敦促尽快找到在AI平台权力集中背景下管理金融稳定性的方式。他同时担忧称，能够对整个华尔街造成冲击的AI潜在风险源自监管机构难以触及的科技企业，这将成为一项相当艰巨的挑战。
不仅是证券监管当局，竞争监管机构和政界也纷纷举起AI监管之刃。白宫在去年10月30日发布行政命令，旨在确保AI有序发展并防范技术带来的副作用；美国国会也已启动对AI监管方案的讨论。美国联邦贸易委员会（FTC）正在针对引领AI热潮的“ChatGPT”开发商OpenAI，调查其是否存在违反消费者保护法的行为。
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