庆南银行3000亿挪用案后银行业自查所有房地产PF项目称“无异常迹象”

Published 12 Oct.2023 12:00(KST)

金监局：“正在核查各银行自查结果”
长期在职员工管理、营业网点等
部分内部控制薄弱网点将由监管部门直接复查

金融监督院12日表示，银行业已对房地产项目融资（PF）全体项目进行自查。这是为了在近期庆南银行发生近3000亿韩元规模的PF贷款挪用事件后，确认是否存在类似案例发生的可能性。

银行业在今年8月行长座谈会上，按照金融监督院的要求，对事故预防对策及整体内部控制情况开展了自查。银行业在为期1个月的时间内，围绕▲房地产PF资金管理中是否存在事故征兆 ▲内部控制创新方案的落实情况 ▲为预防事故而建立的整体内部控制是否适当等内容进行了自查，并就检查结果中暴露出的不足之处制定改进计划，提交给金融监督院。

据金融监督院介绍，此次与PF相关的自查，是以核对银行电算系统上的PF贷款余额和交易明细与通过PF贷款借款人、代理银行、信托公司等渠道确认的余额和交易明细是否一致的方式进行的。

检查结果显示，除目前正接受金融监督院检查的庆南银行之外，在办理房地产PF贷款的14家国内银行中，没有发现房地产PF资金交易方面存在事故征兆等异常情况的银行。

金融监督院目前在对各银行自查结果进行事后核实的同时，选定了包括长期任职人员管理网点在内、内部控制存在薄弱忧虑的部分营业网点，直接进行复查。

金融监督院相关人士表示：“除对银行业检查结果进行复查外，还将追加督促其在房地产PF贷款业务领域就职务分离、事后管理等内部控制程序是否得到适当执行开展自查，并指导其对需要补强的事项迅速采取改进措施。”

在内部控制创新方案方面，金融监督院与19家银行分别进行面谈，督促其弥补不足。主要不足事项包括长期任职审批程序实施延迟、强制休假对象人员遗漏、职务分离管理系统更新不充分、内部举报奖励方案不完善等。

在事故预防方面，各银行对关键绩效指标（KPI）运行的适当性和事故报告体系的适当性、除金融事故类似案例之外，对挪用事故发生可能性较高账户的检查、与营销推广相关的内部控制检查、高风险业务专题检查、内部规章遵守的适当性、内部审计体系及运作的适当性、内部控制组织的适当性等多项内容进行了检查，并制定改进计划后报送。金融监督院表示，今后将检查相关改进计划的落实情况。