韩华资产运用的目标日期基金（Target Date Fund，下称TDF）在默认选项收益率排名前列的退休养老金业务机构（默认选项销售机构）投资组合中，以最高权重被纳入配置。自去年开始实施默认选项（Default Option·事前指定运用制度）以来，在TDF基准排名中位居第2的韩华资产运用，正在进一步巩固其“强势TDF管理人”的地位。
根据雇佣劳动部今年7月发布的以2023年第二季度为基准的《事前指定运用方法比较公示》数据显示，以最近6个月收益率为标准，退休养老金业务机构默认选项中收益率排名第1的是收益率为14.16%的“KB国民银行默认选项高风险投资组合1”。此外，“韩华投资证券默认选项高风险TDF 2”以11.47%位居第2，“新韩投资证券默认选项高风险投资组合1”以11.41%位居第3。
值得关注的是，在收益率排名前10的退休养老金业务机构投资组合中，韩华资产运用TDF的纳入比例在国内资产管理公司中位居第1（28%）。对默认选项收益率排名前10的退休养老金业务机构投资组合进行分析后发现，其中有5个投资组合纳入了韩华资产运用的TDF。投资组合中包含的韩华资产运用TDF的“年份”（Vintage）也相当多样，涵盖2040、2045、2050等。所谓年份，是指附在TDF（Target Date Fund·目标日期基金）产品名称中的2030、2040、2050等数字，代表投资者计划退休的目标年份。
上述数据表明，韩华资产运用的TDF获得了众多退休养老金业务机构（默认选项销售机构）的青睐。韩华资产运用的TDF被市面上的五大银行（国民、新韩、农协、友利、韩亚）全部纳入配置等，在自去年开始实施的默认选项审批过程中，共获得20家退休养老金业务机构选择，被纳入37个投资组合，取得了这样的成绩。当时在公布默认选项合格产品之际，围绕韩华资产运用的成绩，舆论普遍认为这是一份与基金规模相比可谓“惊喜的表现”。
银行、证券公司、保险公司等退休养老金业务机构，各自将风险等级划分为超低风险、低风险、中风险和高风险，并据此纳入并组合适合的资产管理公司金融产品，构建多样化投资组合，为客户提供与其投资偏好相匹配的选项。对负责金融产品运作的资产管理公司而言，向退休养老金业务机构提供其愿意纳入投资组合的产品就显得尤为重要。
此外，在退休养老金业务机构收益率前10名的投资组合中，韩华资产运用TDF的纳入比重最高，这一点也表明，“Hanwha LIFEPLUS TDF”对退休养老金业务机构投资组合收益率的提升做出了相当大的贡献。韩华资产运用的所有年份（2025、2030、2035、2040、2045、2050）产品，以最近3年收益率（以21日Fundsquare数据为基准）来看，全部进入同类产品前三名，在“长期业绩”层面展现出“最上游”的成绩。
这并非短期内一度飙升后又迅速回落的短线表现，而是在内外部市场环境变化中依然能够保持稳健收益率的运作能力。按收益率由高到低来看，2050、2045、2040年份产品分别录得19.27%（第3名）、18.86%（第2名）、17.71%（第2名）的收益率。
Han Choi Youngjin，韩华资产运用战略事业部门负责人表示：“即便是号称最适合养老金资产运作的TDF产品，各自之间在长期收益率、风险调整后收益率、波动性以及外汇对冲策略等方面的差异，仍然导致业绩出现较大分化。如果能够弄清楚那些无论在何时点买入，从长期来看都持续取得稳定业绩的TDF，其实现业绩差异化的关键因素是什么，就有助于筛选出优质的投资解决方案。”
另一方面，韩华资产运用近期在TDF运作方面与摩根大通（JP Morgan）强化了合作伙伴关系，与选择独立路线的其他资产管理公司形成了差异化。韩华资产运用与摩根大通共同设计了所谓“滑行路径”（Glide Path）这一装置，用于根据人生生命周期调整安全资产与风险资产的比重。滑行路径是决定TDF业绩的核心指标。根据各类资产特性差异化运用的“主动+被动混合管理”以及“敞口外汇与外汇对冲策略”也是韩华资产运用TDF的特点，对业绩提升贡献显著。
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