与合作公司签“黑箱合同”…两名员工牟利6.6亿韩元
金监院对信用卡公司展开全面调查
有人被查出，Lotte Card员工与协力公司合谋签订规模达105亿韩元的虚假联名合同，并侵吞了其中66亿韩元。
金融监督院近日就Lotte Card员工涉嫌职务侵占一事开展现场检查，并于本月14日将Lotte Card两名员工及协力公司代表向检方举报，29日对外公布了这一消息。
根据金监院检查结果，Lotte Card营销团队两名员工与合谋的协力公司签订了内容不实的联名合同，向其支付了105亿韩元。其中，这两名营销团队员工通过空壳公司及家族企业转移了105亿韩元中的66亿韩元，用于房地产开发投资以及购买汽车、礼品券等。
Lotte Card的内部控制也十分薄弱。身为营销团队长及团队成员的相关人员，与该协力公司代表合谋，签订了将信用卡产品促销业务全部委托给对方的合同。尽管该促销合同内容不明确，且没有任何业绩核实手段，Lotte Card却仍与其签订了按每名发卡新会员预付1.6万韩元定额费用的异常合同结构。通过这一方式，该公司自2020年10月至今年5月共向该协力公司支付了105亿韩元。
一般而言，信用卡联名服务通常由发卡公司的营业部门直接运营，但在本案中，Lotte Card却将联名服务整体外包给外部公司。在协力公司选定过程中，尽管公司内设有招标负责部门，实际却由涉事的营销团队全权决定。调查还发现，其不仅省略了招标说明会，还擅自决定招标条件和评估人员。
另一方面，除Lotte Card员工私吞的66亿韩元外，其余39亿韩元据悉被协力公司代表占为己有。金监院认为，协力公司实际用于履行促销合同的资金仅占极少部分，其具体去向将通过检方调查予以查明。
金监院针对上述嫌疑事实，已将该信用卡公司两名员工及协力公司代表以违反特定经济犯罪加重处罚法（职务侵占）嫌疑举报至检方，同时指导相关机构对内部控制失效负有责任的管理层和员工予以严肃处分。
金监院相关人士表示：“此外，金监院已责成该信用卡公司对其内部控制体系进行全面自查，制定并实施针对薄弱环节的改进方案，同时要求所有信用卡公司自查是否存在类似案例并向金监院报告。今后我们也将对与内部控制相关的金融事故采取坚决而严厉的应对措施，防止类似案件再次发生。”
版权所有 © 阿视亚经济 (www.asiae.co.kr)。 未经许可不得转载。
