默认选项TDF收益率领跑 “新韩安心TDF”

Published 10 Apr.2023 09:45(KST)

年初以来收益率最高的TDF出自TDF规模前五家机构
凭借管理人判断配置个别债券和股票形成差异化

新韩资产运用公司10日表示，其代表性退休养老金基金、同时也是默认投资选项产品的“新韩安心TDF系列”在一季度业绩中位居业内前列。

以4月5日为基准，考察资产管理行业中目标到期日基金（TDF）运作规模排名前五家公司的默认选项产品群表现可以看到，新韩安心TDF系列自年初以来收益率保持在5%至7%区间，在2025年至2050年各到期年份产品中均位居第一。尤其是在以MZ世代为目标的2050年和2055年到期产品中，收益率超过7%，对青年群体的资产增值作出了突出的贡献。卓越的业绩转化为市场信任，仅在3月一个月内就有105亿韩元资金流入，为业内最多，占整个行业TDF在3月流入资金266亿韩元的约40%。

这一差异化业绩得益于新韩资产运用公司强化投资管理责任的独特策略。新韩安心TDF采用开放投资池策略，不局限于自家产品，而是有选择地投资于全球优质、多元的产品，最近还将国内单只债券以及海外单只股票纳入投资组合。去年12月，公司将一年期、收益率约6%的高利率优质资本公司债券纳入组合，稳定地锁定了较高利率。今年3月初，又将被认为将引领未来产业增长的微软和英伟达股票各按约1%的比重纳入组合，纳入后其收益率大幅跑赢美国标准普尔500指数，为提升新韩TDF系列的整体业绩提供了助力。

此外，新韩资产运用公司还将实现长期投资目标的核心——TDF滑行路径（按人生周期进行资产配置的策略）内化为可自主生成的流程，并应用于TDF基金运作。这一点与部分将运作委托给海外资产管理公司的机构形成差异，成为其能够迅速应对市场变化并实施灵活汇率策略的基础。