瑞信股价暴跌30%…监管部门称“资本与流动性充足”出面灭火

by Jo Youjin

Published 16 Mar.2023 05:59(KST)

Updated 16 Mar.2023 07:43(KST)

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股价暴跌之际称“必要时将提供流动性支持”降温
瑞士国家银行与金融监管局联合声明

瑞士金融当局向全球投资银行（IB）瑞信集团（Credit Suisse，简称CS）亮出了流动性支持这张牌。由于多年持续的投资亏损和财政困难加剧，瑞信被称为“欧洲金融业的问题儿童”，在美国硅谷银行（SVB）倒闭冲击波扩散之际，市场担心这场风波会否蔓延至瑞信，相关不安情绪不断升温，瑞士方面据此采取了应对措施。

15日（当地时间），瑞士国家银行（SNB）和金融市场监督管理局（FINMA）发表联合声明，在提及上周发生的SVB破产事件后表示：“我们告知各方，美国个别银行的问题并未对瑞士金融市场构成直接风险。”声明接着指出：“目前没有迹象表明，美国银行市场的混乱会蔓延至瑞士金融业”，“瑞信集团符合银行的资本和流动性要求”。

两家机构称：“瑞信在股市中的估值和其债务类产品的价值，近几日受到了（SVB事件引发的）市场反应影响”，但同时补充说：“监管当局正与该行紧密共享所有信息，并已确认瑞信符合资本及流动性方面的监管要求。”

两家机构还强调：“如有必要，我们将向该行提供流动性”，“为保障瑞士金融体系的稳定，我们正与联邦财政部保持密切联系”。

《华尔街日报》（WSJ）等主要外媒报道称，随着美国SVB倒闭事态的火花不断蔓延，市场上出现了瑞信可能难以渡过难关的观点，瑞士金融当局为消除这种担忧，可能很快推出救助方案。瑞士联邦国民院议员Thomas Matter表示：“即便瑞士国家银行就瑞信的（支持）问题发表声明，也并不令人意外。”

在近期SVB破产余波之下，瑞信股价出现暴跌。当日，在纽约证券交易所，瑞信股价盘中一度较前一交易日下跌多达30%。作为违约风险指标的一年期信用违约掉期（CDS）利差当日升至835.9个基点，约为瑞士竞争对手瑞银集团（UBS Group）的18倍、德意志银行的9倍。《华尔街日报》就此指出，这“显示出投资者正在为债务违约（default）的可能性做准备”。

图片由AFP联合通讯社提供

瑞信多年来一直是欧洲金融业的“问题儿童”。在新冠疫情大流行导致经营环境恶化的背景下，该行又因美国Archegos事件以及对2021年3月破产的英国Greensill Capital投资失败而接连受挫，业绩遭遇冲击，股价也一路走低。

在丑闻与投资亏损反复出现、巨额损失持续累积并被卷入危机传闻后，瑞信大幅更换管理层，并通过向沙特国家银行（Saudi National Bank，SNB）出售股权以引入中东资金等方式，着手制定自救方案。同时，该行宣布分拆投资银行业务部门，并计划在2025年底之前裁减多达9000名员工，实施大规模瘦身。

然而，近期公布的2022年年度报告中披露，在会计内部控制方面发现了“重大缺陷”，由此加剧了市场对其财务状况的担忧。报告称：“截至2022年12月31日，本集团针对财务会计的内部控制并不有效；出于同样原因，管理层对截至2021年12月31日的情况进行重新评估后，也得出了相同结论。”

对瑞信财务报表进行审计的普华永道会计师事务所（PricewaterhouseCoopers，PwC）就该行的财务会计内部控制发表了“否定意见”，但同时评价称，该行在财务状况方面“已在所有重要方面进行了真实、诚实的披露”。

当日，受瑞信股价暴跌的影响，欧洲银行股集体重挫，主要国家股市也随之震荡下行。当日，法国巴黎银行（BNP Paribas）和法国兴业银行（Société Générale）股价均下跌逾10%，德国德意志银行股价也下跌9%，《华尔街日报》称，欧洲主要银行股普遍受到冲击。