首尔市集中打击调查高利日息贷款等非法放贷行为

by Sung Kiho

Published 12 Jan.2023 11:29(KST)

截至2月集中检查传统市场周边等地放贷公司

[亚洲经济成基昊记者] 首尔市12日表示，为了严厉打击面向小规模个体工商户等贷款门槛较高的低信用群体、提供超短期高利按日计息贷款等非法民间金融行为，将在2月底前对传统市场周边的非法放贷机构开展集中取缔和调查。

本次主要调查对象为：▲年利率超过20%的非法高利按日计息贷款 ▲未注册机构散发的非法贷款传单广告 ▲贷款中介业者向交易相对方非法收取手续费（谢礼金、启动金等）等行为。

近期，非法放贷人利用需要小额应急资金的批发零售业者焦急的心理，出借2万至3万人民币左右的小额资金并收取高额利息的案例时有发生。通常的方式是，以使用200万韩元100天为条件，每天按日偿还2.2万韩元，在这种情况下，利率高达36.5%，属于超过法定年利率20%上限的超额利息收取行为。

首尔市在必要时将向传统市场等地派遣调查官常驻，与受害者进行面谈，如通过面谈发现贷款机构存在违法嫌疑，将通过调查着手获取具体证据。一旦确认存在非法行为，除移送刑事立案外，还将通报各自治区，对相关机构采取罚款、停业等行政措施。

此外，首尔市还计划与传统市场商铺繁荣会等密切协作，以最大化防止非法放贷造成的损害、以及取缔和调查的实效性。取缔过程中，将通过传统市场商户和商铺繁荣会发放6万份自行制作的“受害预防及举报指南”，并与商铺繁荣会协作，每天进行1至2次受害预防及举报指引广播等，积极开展防止受害的宣传。

同时，首尔市为防止市民遭受非法放贷侵害，除常态化运行“Daepo Killer（大炮杀手）”系统外，还运营专门负责处理受害救济业务的“非法放贷受害咨询中心”。

“Daepo Killer（大炮杀手）”系统会每3秒自动拨打一次非法放贷机构的电话号码，使该电话持续处于通话中状态，从而切断业者与需求者之间的通话。自2017年10月导入以来，截止到2022年，共使7364个非法放贷机构电话号码停止使用。

“非法放贷受害咨询中心”自2016年7月成立以来，截至2022年，共受理2575人的受害举报，由专业咨询委员、专业调查官及金融监督院派遣人员等提供信息和法律咨询，其中对539件、总计约46亿韩元规模的受害进行了救济。

在未注册的情况下从事放贷业务或发布放贷广告的，可被处以5年以下有期徒刑或5000万韩元以下罚金；若收取超过法定年利率20%的利息，则可被处以3年以下有期徒刑或3000万韩元以下罚金。

首尔市强调，非法放贷营业多采用非面对面方式和“黑卡手机”等手段，往往难以掌握线索，因此需要市民积极举报。如能提供决定性证据并举报、提供犯罪行为线索，为增进公共利益作出贡献的，可依据《首尔特别市公益举报保护及支援条例》经审议后获得最高2亿韩元的奖金。

首尔市民生司法警察团团长 Seo Younggwan 表示：“为防止传统市场小商贩遭受非法放贷侵害，我们计划对违法行为采取强有力措施。”他还补充称：“请务必提高警惕，避免成为针对金融弱势群体、以收取高利息等方式加重其经济痛苦和负担的非法民间金融业者的受害者。”

本报道由人工智能(AI)翻译技术生成。