警方将全面排查政策资金不当介入等贷款结构
拟彻查经由担保机构和金融公司运作的执行结构
贷款审查与金融机构内部管理体系等领域或将进一步扩展
有消息确认，警方正顺应李在明政府根治国家财政相关腐败的决心，启动全方位情报收集工作。在围绕政策资金执行过程等财政秩序全局展开调查的同时，除与资金执行相关的金融机构外，企业后续的资金使用明细也有可能被纳入调查对象。
根据12日《亚洲经济》的综合采访结果，警察厅国家搜查本部本月初向全国各市道警察厅下达了“集中收集重大犯罪情报”的通知。方针是由市道警察厅以上层级的侦查部门围绕足以直接立案侦查的重大事项收集情报，并视案件情况由国家搜查本部直接指挥侦查。舆论认为，警方的侦查基调正从民生物价管理扩展至整个财政和金融秩序领域。
![[独家]警方剑指“政策资金腐败”…金融圈高度紧张](http://www.asiae.co.kr/news/img_view.htm?img=2026031211240272362_1773282241.jpg)
一名警方相关人士解释称：“我们也在研究以本厅犯罪情报科为中心，转为常态化汇总与金融圈相关犯罪信息的体系。”这被视为并非像专项整治那样设定单独期限，而是通过持续的情报收集，展现出要从源头上铲除政策资金、补助金等问题的意志。据悉，特别是要根除与政策资金有关的中介人斡旋、不当贷款转贷结构等基调也已在内部共享。
警方首先将“政策资金第三方不当介入”设定为重点检查对象。政策资金通常以政府财政为基础提供，以信用保证基金、技术保证基金的担保为依托，由商业银行或储蓄银行发放贷款。在这一过程中，所谓的中介人以“帮忙拿到政策资金”为名，搭售保险产品，或者虚构商业计划书或销售资料以应对贷款审查等问题屡屡被查获。以设施投资或研究开发（R&D）资金名义支持的贷款，被挪用于房地产投资或偿还既有债务等与实际目的不符的案例也频繁出现。
警方计划重点收集以政策资金贷款为名实施的未登记放贷中介业务、利用虚假资料申请信用保证基金担保或贷款等相关情报。也就是说，将彻查通过政策性金融机构提供的低息资金经由民间金融公司传递至企业过程中的不正之风。有观点认为，如果警方追踪到资金流向，侦查范围可能扩展至贷款发放后的具体使用明细。
金融圈方面注意到，如果侦查以追踪资金流向的方式展开，那么贷款执行过程中的审查程序、内部审批流程、中介人是否介入等金融机构内部问题都有可能成为侦查机关的核查对象。若在对申请贷款企业的财务资料核验或担保审查过程中发现问题，警方可能进一步审视金融机构内部管理体系，金融圈对此表示担忧。
一名金融圈相关人士表示：“涉及政策资金的犯罪，顺着资金流向追查下去，往往会牵连到担保机构、金融公司、中介人以及企业。”他还称：“如果对政策资金经办过程全局展开检查并扩大调查，在此过程中也可能捕捉到金融公司内部问题等情况，因此目前业内气氛较为紧张。”
此外，警方还将调查虚假申请补助金或挪用补助金等腐败行为、滥用市场支配地位的行为、价格串通等不当共同行为以及其他违反《公平交易法》的事项。
总统李在明近日在青瓦台首席秘书官会议上，将骗取国库补助金定性为“胆大包天的偷税行为”，并要求强力应对。李总统表示：“不仅要全额追缴违规领取的补助金，还应当研究数倍于此的经济制裁措施。”据企划预算处统计，去年查获的国库补助金违规领取案件为992件（金额规模为667.7亿韩元），创下历年最高纪录。
一名警方相关人士表示：“我们将此视为破坏国家财政公正性、损害国民信任的重大犯罪”，“虽然大部分案件将申请并执行拘捕令，但仍需要相关机构的灵活配合。”
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