未申报汇出超5000美元属违法
重复交易将被视为“未登记外汇业务”
近期随着韩元兑美元汇率突破1460韩元，“强势美元”现象持续，个人为节省换汇手续费而进行的个人间外币交易在二手交易市场上日益盛行。
24日，在各类二手交易平台上搜索“美元”时，从旅行后剩下的小额美元到1万美元以上的数量，都可以轻松找到。记者实际在某平台联系一名卖家询问能否购买时，对方回复称：“如果通过国内外汇账户交易1万美元以上，我可以按1420韩元给你换。”以韩元兑美元汇率1460韩元为基准，在市面银行按手续费率1.75%、优惠率90%的条件兑换1万美元，大约会产生25万韩元左右的手续费。因此，如果利用二手交易，最多可以节省数十万韩元。
然而，根据韩国国内外汇交易规定，以获取价差收益为目的的交易或超过一定金额的交易需要事先申报。问题在于，超过5000美元的交易正通过二手交易平台被直接达成。在这种情况下，按照交易规模，最高可被处以不超过1亿韩元的罚款，甚至可能被追究刑事责任。即便是5000美元以下，如果反复交易，也会被视为无登记从事外汇业务，同样属于处罚对象。根据外汇交易规定第7-20条（居住者之间的交易及行为），原则上个人之间的外币买卖必须事先申报方可进行，但5000美元以下的交易以及以货币收藏和纪念为目的的买卖则属例外。
有意见指出，个人间外币交易不仅是单纯违反申报义务的问题，还可能演变成非法金融行为。尤其是超过5000美元的交易在银行体系之外秘密进行，难以掌握资金来源及用途。汉阳大学经济金融大学教授 Lee Junghwan 表示：“有人可能认为小额交易没关系，但这在法律上分明是违法行为，一旦发展下去，数万美元以上的交易可能被用于隐藏非法资金等犯罪活动”，并建议称：“有必要在平台层面强化管理和监管。”
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