交易所外匿名交易激增
大量用于洗钱和资金隐匿
“卷款跑路”等二次受害忧虑加剧
“购买泰达币手续费4%。”
这是某虚拟货币场外交易商在社交软件Telegram上发布的帖子，宣称将以现金收购稳定币“泰达币”（价格与美元等法定货币挂钩的虚拟货币）。该交易商要求对方“先通过钱包转币”。交易方式为非当面交易。当记者询问“真的可以信任吗”时，该交易商详细展示了以往的交易明细，其中包括“果然还是大哥”“（这不是诈骗）下次要卖价值2000万韩元的泰达币”等购买后记的截图。
不通过交易所、在个人之间直接买卖虚拟货币的交易行为正在变得频繁。由于这类交易中有一部分是以洗钱为目的进行的，因此也不断出现诈骗等二次受害。
5日，在KakaoTalk开放聊天房中输入“币交易”“手对手（虚拟货币私下直交易语）”等相关搜索词，可以看到参与者超过1000人的大型聊天室有好几个。这些人在这里发布买卖虚拟货币的广告，并引导称“详细咨询请通过Telegram联系”。
场外交易是指不通过虚拟资产交易所，而是通过虚拟货币钱包进行买卖的方式。通过钱包进行交易，官方并不像在虚拟货币交易所那样收取0.05%至0.25%的手续费。但有分析指出，其中相当一部分交易是为了洗白毒品、电话诈骗、海外赌博网站等非法侵吞所得资金。与必须留下实名信息和账户交易记录的交易所不同，通过钱包交易在区块链上可以保障匿名性。
实际上，一些虚拟货币场外交易商在交易过程中会要求远高于交易所手续费几十倍乃至数百倍的费用。通过Telegram接触到的一名交易商索要高达10%的手续费，并称“不会追问这枚币背后有什么故事”。
在场外虚拟货币交易中流通最广的币种是泰达币。由于其作为与美元挂钩的稳定币，价格波动性较低，而且几乎在全球各类钱包中都可以使用。有评价认为，随着美国总统Trump表示将从政策层面扶持稳定币，泰达币事实上已成为场外交易的标准币种。
这类场外交易过程中最典型的二次受害就是非当面“卷款跑路”诈骗。犯罪分子在Telegram等匿名平台上以优于市价的条件诱导对方先行转入虚拟货币，然后人间蒸发。一位曾遭遇诈骗的27岁受害人Yun某表示：“对方一再说‘不会强求’，表现得很从容，我就信了，把泰达币打了过去，但最终一直没收到钱。”在Telegram、开放聊天房等平台上，类似受害案例并不少见。
在当面交易中，还发生了盗窃类犯罪。今年2月，在首尔瑞草区一笔价值5亿韩元的泰达币交易中，有人未支付交易款就逃跑，随后被警方抓获。一个月前，在济州，一伙中国人以“收到虚拟货币后将支付10亿韩元现金”为诱饵，骗取了约8.4亿韩元的虚拟货币后被捕。犯罪分子往往提出在监控摄像头较少或人迹罕至的地方见面，一旦确认虚拟货币到账就立即逃离。
警方推测，尚未被发现的“暗数犯罪”要远远多于已侦破案件。警方相关人士表示：“受害人本身很可能也是抱着洗钱目的参与交易，因此不愿报警，一些人正是利用了这一漏洞实施诈骗。”
专家警告称，场外交易本身在现行法律下并不违法，但个人若习惯性从事此类交易，仍有可能受到处罚。律师Jin Hyeonsu表示：“根据现行法律，以买卖、兑换虚拟资产为业的人必须向金融情报分析院申报”，“虚拟货币兑换商往往以数亿韩元为单位进行交易，但问题在于他们无证经营私人场外交易所（Over-the-Counter，场外交易所）”。
高丽大学信息安全研究生院特任教授Kim Hyeongjung表示：“如果只是单纯的交易目的，尽量应通过正规交易所进行”，“一旦通过场外交易遭受金钱损失，由于交易记录不清晰，很难获得赔偿”。
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