[独家]新韩银行发生数亿韩元挪用案…员工离职后失踪

经确认，新韩银行发生了数十亿韩元规模的挪用公款事件。尽管新韩金融集团今年将强化内部控制作为首要经营战略，此类事件仍然发生，使新韩控股的企业形象难免遭受重创。尤其是本次挪用案件中，相关员工被认为在长达3年的时间里逃避监管转移资金，预计舆论将集中批评新韩金融内部控制松散。

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据金融业界7日消息，新韩银行近期察觉到一名员工存在挪用行为，正在开展内部审计。

据悉，该员工在3年多时间里，在首尔狎鸥亭支行等处负责进出口贸易账户相关业务期间持续实施挪用。进出口贸易账户是进出口企业在贸易交易中用于收付货款的金融账户。为管理汇率波动带来的风险，有时会进行外汇兑换，该员工正是利用这一点，侵占了进出口企业客户的资金。

在新韩银行内部，关于挪用金额高达250亿至290亿韩元的传闻四起。但新韩银行方面表示，挪用规模并非数百亿韩元。据悉，新韩银行前一日向金融监督院报告的挪用金额约为17亿韩元。相关员工被认为通过把钱转出后再部分补回的“拆东墙补西墙”方式逃避监控。他调往三成洞支行后离职，目前处于失联状态，银行方面也在追查其行踪。新韩银行相关人士表示：“正在进行内部调查”，“正在核实具体经过”。在完成内部调查后，最终挪用金额预计将有所变动。新韩银行认为挪用金额有可能进一步增加，因此最终金额很可能至少在20亿至30亿韩元区间。

新韩银行今年已经是第二次发生金融事故。上月该行公告称，因外部人员涉嫌诈骗，发生了19亿9800万韩元的金融事故。此事与世宗市发生的大规模贷款诈骗案有关，嫌疑人盗用职场同事名义，包括在新韩银行在内的主要银行非法办理贷款。

去年还曾发生规模为13亿4000万韩元的职务侵占案件。某营业网点负责贷款的员工在办理法人抵押贷款过程中虚增信用评估结果，勉强推进放贷，最终在内部审计过程中被查出。

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与其他银行相比，新韩银行在过去两年中的金融事故次数和金额相对较少，因此在内部控制方面一度未遭到太多批评。尽管如此，由于金融圈接连发生各种事故，行长Jung Sanghyeok在今年新年致辞中曾强调：“要把今年作为提升内部控制完成度的一年。”但此次事件爆发，再次暴露出新韩银行内部控制系统存在诸多漏洞。目前有传言称，本案是受害企业在进行会计决算时发现资金大幅短缺，向银行要求核实事实关系后才被揭发，但新韩银行方面对此予以否认。新韩银行相关人士解释说：“在日常审计过程中，对相关业务的展期感到异常，于是实施了现场审计，并在此过程中查明了问题。”

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一位业界人士表示：“目前，被称为银行版《重大灾害处罚法》的‘责任结构图’即将实施，尽管各银行去年已对内部控制系统进行检查和强化，金融事故却仍在持续发生”，“在金融当局严厉警告之下，新年伊始银行业金融事故接连上演，内部控制不力问题势必将再次被舆论推上风口浪尖。”

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