“中小型及非银行金融机构压力测试等需加强监测”

by Yoo Jaehoon

Published 16 Nov.2023 10:33(KST)

金融委常任委员 Kim Yongjae 出席金融稳定委员会全会

金融委员会16日表示，常任委员Kim Yongjae于本月14日至15日（当地时间）出席了在瑞士巴塞尔举行的新兴市场·发展中经济体（EMDE）论坛及金融稳定理事会全会（FSB plenary）。金融稳定理事会是一个通过制定国际标准和政策建议、检查国际标准的执行情况以及加强国家间合作等方式，推动金融监管改革以维护全球金融体系稳定的国际组织，韩国方面由金融委员会和韩国银行参与。

本次会议讨论了对新兴市场（EMDEs）的影响、全球金融稳定性前景、保险公司处置机制改革、虚拟资产监管以及金融稳定理事会工作计划等议题。首先，在与新兴市场相关的议题上，与会成员国指出，过去10年低利率环境导致的新兴市场高债务水平已成为令人担忧的问题，并就新兴市场政府与银行联系强化现象（Sovereign bank nexus）及提升其韧性的方案进行了讨论。所谓政府与银行联系强化现象，是指在政府债务增加、银行持有本国国债规模扩大的情况下，财政状况与银行资产健全性相互影响，导致冲击迅速传染的情形。

金融委员会常任委员 Kim Yongjae 25日在首尔中区新闻中心出席“2022亚洲智能金融大奖颁奖典礼”并致贺词。姜珍炯记者提供

关于全球金融稳定性的讨论也随之展开。成员国在评价当前银行部门的恢复力总体良好之际，对房地产市场等银行部门潜在脆弱因素进行了检查。成员国分析认为，持续10年以上的低利率基调转向高利率后，宏观金融脆弱性可能再次凸显，多数私人和公共部门债务水平较高的国家正面临适应高利率环境的挑战。此外，在通过非银行金融中介机构（NBFI）进行的信贷供给已扩展至与银行相当的情况下，有意见指出，这些机构在杠杆与流动性之间的错配可能会加剧市场冲击。

同时，成员国重申落实去年达成共识的保险处置机制改革，并以国际保险监督官协会（IAIS）的报告为基础，就保险部门的潜在系统性风险及其缓释方案进行了讨论；还就如何促进包括金融稳定理事会非成员国在内的世界各国，切实执行其于去年7月提交二十国集团（G20）的《关于虚拟资产及全球稳定币监管的相关建议》，交换了意见。

Kim常任委员在金融稳定理事会全会上表示：“在去年7月的全会上曾指出，市场对未来利率水平的预期与货币当局政策基调之间的不匹配，可能成为加大金融市场波动性的因素，目前判断这一问题在相当程度上已得到缓解。但由于高利率持续引发经济衰退，高利率加重了脆弱家庭和企业的债务负担，其偿付失败有很大可能会成为现实，而这一风险有可能超出金融公司本身，向整个金融体系蔓延。”

他还提出：“正如从硅谷银行（SVB）案例中可以看到的那样，中小型银行因未适用与大型银行同等水平的监管，可能出现不良，因此有必要对中小型金融机构和非银行金融机构实施压力测试等措施，进行严密监测。”

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关于虚拟资产监管，Kim常任委员强调：“正如金融稳定理事会明确指出的那样，目前是制定与虚拟资产相关监管执行计划的适当时机。为促进各国之间相关监管的有效执行，金融稳定理事会正在筹划的同业评估（peer review）必须得到切实落实。”此外，他还介绍了韩国虚拟资产用户保护法的主要内容，并表示韩国今后将积极参与在金融稳定理事会等机构中展开的更为具体的监管讨论。

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本报道由人工智能(AI)翻译技术生成。