韩国银行去年在中国被罚3.1亿“巨额罚款”……在韩中资银行仅受“注意”处分
友利银行、韩亚银行、企业银行中国法人遭高强度调查
进军韩国的中资金融机构去年仅受罚1次
有数据显示，去年国内银行在中国的当地法人在经历高强度检查后遭遇了“巨额罚款”。
根据14日金融监督院电子公示系统等资料，中国金融当局去年共向友利银行、韩亚银行、企业银行的中国当地法人处以合计1743万人民币（约30.9亿韩元）的罚款。
以友利银行中国法人为例，去年4月因被中国国家外汇管理局指出在国际收支申报及统计申报方面存在错误，被处以20万人民币（约3600万韩元）罚款；6月又因被北京银保监局认定个人经营性贷款资金用途核实不充分以及外汇付款保函办理疏忽，被处以90万人民币（约1.6亿韩元）罚款。
韩亚银行中国法人的情况是，去年9月因被中国国家外汇管理局广东省分局认定在外汇付款保函办理方面存在疏忽，被处以1576万人民币（约28.2亿韩元）罚款。这是综合韩亚银行（韩亚银行与外换银行合并后）成立以来，海外金融当局对韩亚银行单笔开出的罚款中规模最大的一次。
企业银行中国法人苏州分行也于去年8月因被苏州外汇管理局指出存在对外报送遗漏、汇款资料核实不充分等问题，被处以57万人民币（约1.02亿韩元）罚款。
这并非中国金融当局首次实施高强度制裁。2021年，中国人民银行以未履行客户身份识别义务等为由，对中国友利银行处以198万人民币（约3.5亿韩元）罚款。前任法人代表还就此被另行通知处以4.1万人民币（约700万韩元）罚款。韩亚银行同样在2021年被北京银保监局以与经营性物业贷款相关的内部控制问题为由，要求其缴纳350万人民币（约6.2亿韩元）罚款并落实整改措施。
随着中国金融当局高强度制裁持续推进，国内银行在当地经营面临困难。2019年统计显示，进军中国的国内金融公司网点数量共计59家（其中银行16家），超过美国的54家，为海外布局最多的国家之一。一家市中银行相关人士表示：“在中国，金融市场开放度较低，金融当局对外国银行的监管和制约相当严格，甚至会因为文件段落划分不当就提出问题”，“作为外国银行，要在这样的环境中实现增长并不容易”。
另一方面，在进军韩国的中国金融公司中，去年受到当局制裁的只有中国银行首尔支行一家。金融监督院在对中国银行首尔支行的检查中查明其违反大额现金交易报告义务，并于去年6月对一名员工作出“注意”处分。
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