在美国总统Joe Biden预告将就引发金融市场“系统性危机”恐慌的硅谷银行（SVB）破产事件追究责任之际，司法部和证券交易委员会（SEC）已正式展开调查。包括破产前抛售股票、套现数亿美元的母公司高管相关争议也被纳入调查范围。
《华尔街日报》（WSJ）14日（当地时间）援引消息人士报道称，司法部和证券交易委员会各自展开的调查正处于初步阶段。本次调查也有可能不会发展到提起公诉或正式控告的程度。通常，当金融机构或上市公司出现意料之外的大规模亏损时，检方和监管当局就会启动此类调查。
尤其是在Biden总统前一天发表全国讲话，表示“将让相关责任人承担全部责任”之后，外界预计将会展开大规模调查和执法行动。总资产高达2090亿美元（约277万亿韩元）的硅谷银行，近日为应对存款被大量提取而在到期前低价抛售所持债券，结果曝出巨额亏损，陷入挤兑风波，并于本月10日被金融监管当局勒令关闭。
此次调查还包括对硅谷银行母公司SVB Financial高管在破产前抛售持股所引发争议的审查。根据公开资料，首席执行官（CEO）Greg Becker于上月27日行使了1万2451股SVB Financial股票期权，随后立即卖出，获利230万美元（约30亿韩元）。同一天，首席财务官（CFO）Daniel Beck也将其所持股份中约三分之一、2000余股以57.5万美元（约7.5亿韩元）价格出售。
监管机构预计还将调查这些高管是否事先向客户和投资者准确告知了潜在金融风险和经营不确定性。此前，股东们已经对管理层提起了要求损害赔偿的集体诉讼。Becker CEO和Beck CFO因在将客户存款大量投资于美国国债等资产的同时，却解除通常以利率互换形式进行的利率对冲（风险规避）操作，被批评犯下经营失误。
据消息人士透露，司法部的调查由华盛顿和旧金山负责诈骗案件的检察官参与。证券交易委员会的调查对象包括定期法定披露资料，以及面向投资者或分析师的管理层声明和公开发言等。SVB Financial在最近的年度报告中向投资者表示，公司高度集中向科技、生命科学和医疗行业的初创企业发放贷款，并提到：“本行的借款人从事的领域相似，因此可能会因经济或其他环境因素而受到类似影响。”此外，Becker CEO还在硅谷银行破产前一周的一场会议上表示“现在是创业的好时机”，表达了乐观态度。
此前，证券交易委员会主席Gary Gensler已暗示，不仅是硅谷银行，还可能对Signature Bank、First Republic Bank、Comerica Bank等风险暴露的多家地区性银行展开调查。他在本月12日通过声明表示，在波动性和不确定性不断上升的当下，证券交易委员会将“尤其专注于监测市场稳定性，并查处、起诉可能威胁投资者和整个市场的违法行为”，并称“一旦发现违反联邦证券法的行为，将采取执法措施”。
美国联邦储备银行（Fed）也正在对硅谷银行进行评估。联邦储备银行将于5月1日公布有关相关监管与监督的自我评估结果。
版权所有 © 阿视亚经济 (www.asiae.co.kr)。 未经许可不得转载。
