“警报一响发现是‘Kim Namguk’，数字金融匿名性须被消除”……FIU 设计者的呼吁
[专访] Moon Songcheon KAIST名誉教授
“可疑交易不是人而是系统抓出来的”
“追踪到周边人的资金流向…判断关联性”
“Kim Namguk事件是‘区块链的逆袭’”
“‘Kim Namguk事件’是一个极为鲜明地暴露出数字金融优缺点的案例。现在到了要发挥透明性优势、弥补匿名性弊端的时候了。”KAIST经营大学院名誉教授Moon Songcheon近日在接受《亚洲经济》采访时，就国会议员Kim Namguk的虚拟货币投资争议作出上述判断。
Moon教授是韩国国内首位计算机学博士，也是参与金融情报分析院（FIU）用于捕捉Kim议员虚拟货币异常交易的交易分析系统的数据设计与构建的相关人士。他表示：“只有准确理解金融情报分析院和数字金融，才能正确把握Kim议员争议的实质”，“应当借此次事件之机，弥补快速发展中的数字金融所存在的不足。”
Moon教授表示：“金融情报分析院的异常交易分析系统，是在多次发生超过一定金额的取款时，将其捕捉出来的结构。原本的限额是5000万韩元，但由于韩国国内洗钱犯罪日益频繁，限额被下调至1000万韩元。”
Kim议员通过YouTube等平台主张，与自己有关的议题是现政府有意泄露的。对此，Moon教授解释说：“可疑交易不是人，而是系统发现的。系统发出预警后，工作人员进行查看并判断存在问题，只不过交易主体碰巧是Kim议员而已。”
金融情报分析院捕捉的可疑交易，大致按照“非法财产形成”“犯罪组织资金筹集”“洗钱”等标准进行区分。其中，Moon教授怀疑Kim议员涉嫌洗钱。综合持续反复的交易模式、其作为必须透明公开财产的国会议员这一身份等因素来看，洗钱嫌疑较大。他表示：“至于是政治资金还是贿赂，金融情报分析院根本不关心，那是检察机关或警方等侦查机关的领域”，“我们只是根据上述三项标准来判断是否属于可疑交易而已。”
对于Kim议员关于“去年1至3月只提取了440万韩元现金”的说明，Moon教授表示：“如果了解金融情报分析院系统，这一说法就缺乏说服力”，“金融情报分析院并非只查看写有‘Kim Namguk’三个字姓名的账户，而是会追踪其周边人士的资金流向，从而判断关联性。”
“Kim Namguk事件不应止步于政治问题……应成为解决数字金融问题的契机”
![无党籍议员 Kim Namguk 14日上午正前往国会议员办公室上班。 [图片来源=韩联社提供]](http://www.asiae.co.kr/news/img_view.htm?img=2023051609030832026_1684195389.jpg)
Moon教授表示：“Kim议员的争议不应止步于政治人物的洗钱或游说问题”，“应当把通过Kim议员事件暴露出来的韩国国内数字金融系统的光明与阴暗看清楚，并以此为契机解决其中的负面问题。”
Moon教授将匿名性列为数字金融的缺点。他表示：“区块链保障用户的匿名性”，“围绕Kim议员虚拟货币持有的争议，可以视为政治人物反向利用区块链匿名性进行洗钱的一个案例。”
他将透明性视为数字金融的优点。对于试图利用匿名性却反被迫公开自己的虚拟货币钱包、从而遭到追踪的Kim议员，Moon教授将其解读为“区块链的反击”。他表示：“比特币自2009年开始交易至今，所有交易记录都被完整保留”，“即便想进行黑客攻击，也无法实现，连黑客攻击的企图本身都会被记录下来。”他还解释说：“Kim议员的虚拟货币交易明细，也是因为区块链的透明性才得以曝光。”“应当通过完善制度，进一步强化数字金融的透明性，并消除由匿名性带来的问题。”
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