교보생명, 퇴직연금 DB형 원리금비보장 수익률 1위

직전 1년 누적 수익률 14.43%

교보생명이 지난해 말 퇴직연금 DB형 원리금비보장 상품의 누적 수익률이 14.43%를 기록했다고 29일 밝혔다. 퇴직연금 적립금 상위 13개 사업자 가운데 가장 높은 성과다.

같은 기간 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP) 원리금비보장형 상품 수익률도 각각 15.78%, 14.43%로 주요 사업자 중 상위권 수익률을 달성했다.

[사진제공=교보생명]

교보생명은 40년 이상 축적한 자산운용 능력을 기반으로 외부기관과 협력해 전문적이고 객관적인 투자상품 선정 프로세스를 구축했다. 매년 전체 퇴직연금 펀드의 장기 자산운용 성과를 평가하고 시장 변동성 등 위험 지표를 고려해 안정적 성과를 낼 수 있는 상품을 선정한다.

고객 커뮤니케이션 채널도 차별화했다. 교보생명은 매분기 운영보고회를 열고 고객사 경영층과 실무자에게 수익률·시장상황 등 퇴직연금 운용 현황을 설명한다. 주식·채권 등 투자비율 제안이나 동일 자산군 내 상품 비교, 우수상품 추천 등 시장 상황에 맞는 자산배분과 상품 리밸런싱 전략도 제공한다. 또 노무·세제개편 등 고객이 처한 주요 이슈에도 맞춤형 솔루션을 제공한다.

디지털 기술 전문 자회사 교보DTS와의 협업 또한 강점이다. 교보생명과 교보DTS는 빅데이터·인공지능(AI) 분석으로 금융시장 전망치를 산출하고, 높은 성과가 기대되는 투자상품을 주기적으로 안내한다.

DC·IRP의 경우 개인 고객 대상 ‘로보어드바이저’ 서비스를 2021년 보험업계 최초로 선보인 데 이어 지난달엔 서비스를 고도화해 편의성을 높였다. 금융시장 동향 리포트, 추천 펀드, 투자성향별 포트폴리오 등 시장 상황에 적합한 맞춤형 투자전략을 받을 수 있다. 현재 실적배당형을 운용하는 DC·IRP 가입자 절반 이상이 해당 서비스를 사용한다. MZ세대(밀레니얼+Z세대) 트렌드를 반영한 콘텐츠도 투자 편의성과 수익률 제고에 한몫했다. 교보생명 유튜브 채널 ‘교보생명 퇴직연금’은 투자·절세전략·퇴직연금 업무처리 등 다양한 콘텐츠를 제공한다.

국제적으로 인정받은 안정적인 재무건전성도 교보생명 퇴직연금 부문의 경쟁력을 높이는 요소다. 교보생명은 글로벌 신용평가사 무디스·피치로부터 각 A1 등급, A+ 등급을 받았다.

조길홍 교보생명 법인사업본부장은 “퇴직자 노후생활 보장은 우리에게 주어진 사명이자 사회적 책임”이라며 “교보생명이 추구하는 ‘삶의 역경에 처한 사람들을 돕는 이웃사랑 이야기’라는 생명보험 정신의 한 축을 담당한다”고 설명했다.

전영주 기자 ange@asiae.co.kr