金融委员会时隔8年首度要求金监院重审“香港ELS制裁方案”，继三星BioLogics事件之后

金融委：“要求补充部分事实关系及法律适用”

金融委员会于13日就与香港H指数（恒生中国企业指数·HSCEI）股票挂钩证券（ELS）相关的不当销售问题，要求金融监督院重新审议。自2018年就三星BioLogics会计准则违规一事要求重新检查以来，金融委在大型制裁案件上事实上要求金监院重新审议，这还是时隔8年首次。

根据金融委员会13日的说明，当天在例行会议上将香港H指数ELS不当销售相关议案提交审议后，向金融监督院提出了重新审议要求。

金融委表示：“以审议香港H指数ELS不当销售相关银行及证券公司检查结果处置方案议案的小组讨论内容为基础，已请求金融监督院对部分事实关系以及适用的法律条文和法律解释等进行补充。”

这实际上意味着金融委判断难以原封不动地接受金监院的制裁方案。金融委今年2月从金监院接收了针对银行业的制裁议决案。当时金监院通过制裁审议委员会，决定对KB国民银行、新韩银行、韩亚银行、NH农协银行、SC第一银行等5家银行处以共计1.4万亿韩元规模的罚款并给予机构警告。但制裁审议委员会的决定本身不具备法律效力，最终制裁力度取决于金融委的判断。

金融委在将结论拖延3个多月后要求金监院重新审议，其背景被认为是围绕原始制裁方案存在分歧。金融委内部一直有声音认为，金监院测算的罚款规模过于庞大。

尤其是金监院在将罚款规模定为约1.4万亿韩元后，又在与金融委的协商过程中提及有必要进一步减免，这一点也被传出为金融委视为问题所在。金监院方面则表示，最初曾考虑约1.9万亿韩元的水平，之后反映银行业自主赔偿等因素，将其下调至1.4万亿韩元，由于没有“酌情减免”的权限，无法再进一步减额。

更何况在该事件上，金融委在消费者保护基调与扩大生产性金融政策之间陷入两难。如果按照金监院原始制裁方案确定罚款，银行业资本充足性可能被削弱，从而削弱李在明政府大力推进的生产性金融政策的推动力。相反，由于香港ELS不当销售事件是2021年金融消费者保护法实施后首例大型案件，如果将罚款水平压得过低，又担心会向市场发出错误信号，金融委也背负不小压力。

近期金融当局在与金融公司的行政诉讼中接连败诉的态势，也被认为对金融委提出重新审议要求产生了影响。

金融委相关负责人表示：“一旦处置方案得到补充，我们将迅速而细致地进行审查并作出处分决定。”