“敢动国库就倾家荡产”……企划预算处借AI升级锁定骗补行为

在模式探测中加入机器学习，捕捉可疑资金流向
“在建设下一代 e-Naradoum 之前先提升查处率”
李总统：“挪用国库资金将倾家荡产”

政府为查处被称为“血汗税小偷”的国库补助金骗取行为，将进一步强化人工智能（AI）监控网络。不再停留在简单跟踪以往查获案例的水平，而是通过升级系统，让AI自行学习异常交易，连“可疑资金流向”也能找出来。

据有关部门12日消息，企划预算处国库补助金不当领取管理团和韩国财政信息院已着手推进国库补助金综合管理系统“e-Naradoum”的不当迹象探知系统（SFDS）高端化工作。目前系统采用的是“把过去的犯罪手法记住，再去寻找类似模式的方式”（规则基础模式探测）。但近期骗补手法日益隐蔽，仅凭既有规则已被指存在局限。有企业将低价进口软件（SW）伪装成国产高端设备，伪造文件骗取了约50亿韩元规模的补助金；某协会代表则以家人名义设立公司，将公共流通中心几乎当作个人餐厅使用，最终被查获。

政府拟新引入的AI，是比现有方式更进化的一步（基于机器学习的AI）。它将自行学习数万件过往案例，从中找出“不同于正常执行的异常资金流向”。例如，某家企业突然申请的补助金额远超其销售规模，或其用款方式与当地、同业平均水平完全不同等情况，AI都会自动标记为可疑信号。一位政府相关人士表示：“以往是由人来设定规则，系统照着规则执行；今后则由AI自行学习并发现不当可能性”，“意在在现场调查前预先筛出可疑迹象，从而提高查处实效性”。

政府加快强化AI监控网络，是因为近期不当领取规模激增。去年查获的国库补助金不当领取案例达992件，创下历史最高纪录。李在明总统今年2月在青瓦台首席辅佐官会议上强调称：“把国民血汗税当成天上掉下来的钱看待，才会出现如此胆大包天的偷税行为”，“必须实施强有力制裁，直到形成‘一旦被查出不当领取就会倾家荡产’的社会认知”。

除强化AI系统外，政府还在多方面展开高压态势。检查对象将扩大至现行的10倍规模。不当领取一经查获，除追缴款外，追加征收的制裁附加金最高可提高至8倍。也就是说，若不当领取1亿韩元被查出，不仅要全额退还，还可能额外承担最高达8亿韩元的负担。政府也在大力推动内部举报的活跃化，对举报人将发放追回金额最高30%的奖金。

此次高端化工作在短期内将立即应用于现行系统，长期则将纳入计划于2031年上线的“下一代 e-Naradoum”建设项目。现行 e-Naradoum 自2017年开通以来，使用量和数据急剧增加，老化问题持续被提出。政府设想，在新系统中，将超越单纯会计管理层面，构建由AI实时追踪不当可能性的“智能化监控体系”。