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부산은행, 최근 주가 하락 과도해<한화證>

최종수정 2008.07.17 08:28 기사입력 2008.07.17 08:28

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한화증권은 17일 부산은행에 대해 2·4분기 실적이 예상보다 호전됐다며 양호한 건전성 추세가 지속되고 있다는 점에서 최근 주가 하락은 다소 과도한 수준이라고 밝혔다. 투자의견과 목표가는 제시하지 않았다.

박정현 애널리스트는 "부산은행의 2분기 당기순이익이 시장 추정치 781억원 대비 8% 호전된 846억원을 기록했다"고 전했다.

이는 대손비용에 있어서 시장 우려보다 낮은 비용을 지불했기 때문이라는 분석.

아울러 지난달 강력한 연체관리를 실시해 자산건전성의 악화 정도도 심각하지 않다는 설명이다.

박 애널리스트는 "그러나 이자부문의 이익률(NIM)은 1분기 대비 무려 19bp하락한 2.92%로 부진했다"고 지적했다.

이자수익자산의 성장률이 지난해 같은 기간에 비해 14.8%로 고성장하고 있음에도 순이자이익이 감소세로 전환한 것은 NIM의 하락이 이자부문의 이익에 심각한 영향을 주고 있음을 암시하고 있다는 진단이다.


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