bar_progress

아시아경제 최신 기획이슈

굿모닝신한證 'Tops 엄마사랑 어린이 적립식 펀드'

최종수정 2008.05.02 18:05 기사입력 2008.05.02 18:05

댓글쓰기

'Tops 엄마사랑 어린이 적립식 주식투자신탁'은 자녀의 교육, 유학, 결혼준비자금을 위해 장기적 계획을 세우고 있는 부모님들을 위한 어린이 펀드다.

이 상품은 성장성과 안정성을 모두 갖춘 장기 우량 가치주에 집중투자하며 여타 가치주펀드와는 달리 대형 가치주의 비중을 상대적으로 높여 장기적인 초과수익를 추구하며, 자녀의 미래를 위해 목돈 없이도 소액으로 투자가 가능하다.

투자금액의 90% 이상을 엄선된 저평가 우량주식에 투자하는 주식형 상품으로, Tops 엄마사랑 어린이펀드의 경우 기업의 성장성보다는 내재가치에 투자하는 펀드다. 수익률을 살펴봐도 최근 1년 수익률 36.32%, 6개월 수익률 -7.6%, 3개월 수익률 5.15%, 1개월 수익률은 8.08% (2008.4.28 현재)등 전체 주식형펀드 중 최상급의 성과를 보이고 있으며, 특히 하락장에서 우수한 방어력을 보여주고 있다.

이 상품에 가입하는 고객 또는 고객의 자녀들을 위하여 펀드판매를 통해 마련된 수익의 일부를 어린이 경제교육 후원기금으로 출연한다. 가입자인 자녀에게 경제관념을 길러줄 수 있도록 매주 1회 경제레터를 발송한다는 점도 장점이다.

또 매월 1회 어린이 눈높이에 맞춘 월간 운용보고서를 제공해 자녀들이 경제와 금융에 대해 좀더 흥미를 가질 수 있도록 도와준다.'Tops 엄마사랑 어린이 적립식 주식투자신탁'은 가입금액에 별도 제한이 없으므로 자녀들의 적은 용돈으로도 충분히 투자가 가능하다. 주민등록증이 없는 어린이와 청소년은 펀드에 직접 가입할 수 없기 때문에 부모나 보호자와 함께 주민등록등본을 갖고 가야 어린이 명의로 된 계좌를 만들 수 있다.

자녀 명의로 가입하는 경우, 자녀가 만 19세가 될 때까지 10년 단위로 1500만원씩, 20세 이후에는 3000만원까지 증여세가 없이 부모님이 자녀에게 증여를 할 수도 있다.


간격처리를 위한 class