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기업은행, 1분기 실질 영업이익은 감소

최종수정 2007.04.27 09:01 기사입력 2007.04.27 09:01

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푸르덴셜투자증권은 27일 기업은행에 대해 1분기 사상최대 실적을 기록했지만 실질 영업이익은 감소했다며 투자의견은 '매수'를 유지했지만 목표주가는 2만2500원으로 하향조정했다.

성병수 푸르덴셜투자증권 애널리스트는 "기업은행의 1분기 순이익은 당초 예상보다 10.6% 상회한 5244억원을 기록했다"며 "영업외 이익이 크게 증가한 반면 영업이익(변경전 회계기준)은 감소세를 나타냈는데 이는 대손상각비가 큰 폭으로 증가한 데 따른 것"이라고 분석했다.

성 애널리스트는 "대손상각비 중 일회성 요인이 약 400억원 정도 포함된 것을 감안해도 경상이익 중 절반은 일회성 이익"이라며 "분기별 사상최대 순이익을 기록했지만 실질적인 개선은 없었다"고 설명했다.

그러나 그는 "담보대출 성장이 급격히 둔화되는 상황에서 중소기업대출을 중심으로 타행 대비 높은 성장을 지속하고 있는 점, 경쟁심화에도 불구하고 지속적인 Repricing으로 마진 훼손이 크지 않다는 점 등으로 인해 투자의견은 '매수'를 유지한다"고 밝혔다.

이승국기자 inklee@akn.co.kr
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