PB수첩
연재기사 16개
빠르게 변하는 세상, 쫒아가기 어려운 투자 트렌드. 일선 현장에 근무하는 각 은행 대표 프라이빗뱅커(PB)들이 직접 설명해드립니다.
美 경기침체 위험 속 적절한 투자 철학은
"미국의 경기침체 우려, 일본의 기준금리 인상 가능성과 엔 캐리 트레이드(Yen Carry Trade) 축소, 엔비디아를 중심으로 한 인공지능(AI) 기업의 벨류에이션 부담." 최근 미국을 중심으로 글로벌 금융시장의 변동성을 심화시키고 있는 세 가지 배경이다. 이들 배 ...
2024.09.11 06:10
자산관리가 어렵다면 신탁으로 해결하세요
우리나라의 초고령사회 진입이 임박했다는 통계 지표들이 계속 나오고 있다. 지난달 기준 65세 이상 인구가 1000만명을 넘어 전체 인구의 19.51%를 차지했다. 2025년에는 국민 전체의 20%가 65세 이상인 초고령 사회에 이를 것이라는 전망이다. 인구구조 변화로 ...
2024.08.21 06:10
상속세가 없어도 상속세 신고가 유리할 수 있다?
상속세는 부자들만 내는 세금이라고 생각하는 사람들이 많다. 상속세 신고는 상속재산에 대한 상속세가 발생하는 경우가 아니라면 신고 의무가 없으며 이로 인한 상속세나 가산세 부과 등 불이익이 없기 때문이다. 상속 개시 당시 배우자가 있는 경우 일괄공제 5 ...
2024.03.20 06:10
세액공제에 세금감면까지…연금계좌 절세의 기술
연금계좌의 세제는 불입 때 세액공제 및 과세이연(Exempt), 운용 시 비과세(Exempt), 수령 시 과세(Tax)하는 EET 과세 구조를 가지고 있다. 이 EET 과세 구조를 정확히 이해하고 있다면 세액공제, 과세이연 그리고 세금감면까지 절세를 통해 노후를 준비해 나갈 ...
2023.10.18 06:10
증여는 미리미리, 절세혜택 챙겨야
인류가 탄생한 이래로 인류의 가장 큰 특징 중의 하나는 무엇인가 가치 있는 것들을 만들어 내고 그것을 후대에 넘기면서 발전시켜 나가는 것이라고 할 수 있다. 그 덕에 현재의 인류는 고도로 발전된 문명에서 살 수 있게 되었고, 선대 혹은 가깝게는 부모님 ...
2023.09.27 06:10
현실로 다가온 大은퇴시대, 세금까지 고민해야
MZ(밀레니얼+Z)세대가 사회에 진출하며 일으킨 반향은 우리에게 ‘90년대생이 온다’라는 책으로 익숙하다. 그런데 그 반대에서는 ‘60년대생이 온다’라는 말이 떠오르고 있다. 60년대생 860만명이 은퇴 세대로 접어들고 있기 때문이다. 1차 베이비부머 세대를 ...
2023.09.06 06:10
바야흐로 외화예금 전성시대
지난해에는 달러 예금, 올해는 엔화 예금이 인기다. 미국 기준금리가 1%대를 유지하던 시절에는 달러화를 보유하고 있어도 달러 예금에 대한 인기가 높지 않았다. 금리도 낮은데다 환율도 안정적인 편이라 달러를 미리 사서 모아 둘 필요가 없었기 때문이다. 하지 ...
2023.08.09 09:28
은퇴후 부담되는 건강보험료…면제 조건은
오랜 회사생활을 마치고 은퇴를 앞둔 직장인들은 소득이 줄어든 상태에서 고정적으로 나가는 지출이 큰 부담이 된다. 그래서 퇴직금이나 연금에 대한 절세방법만큼이나 건강보험료 부담을 줄이는 방법에 대한 관심도 많다. 과연 건강보험료의 부담을 줄일 수 있는 ...
2023.07.18 15:18
요즘 강남 부자들의 질문
과거 부동산으로 부를 축적했던 양상이 진화해 최근 지분투자나 가상자산 등으로 다양화됐다. 필자는 강남 지역에서 PB(프라이빗뱅킹) 직무 등으로 약 20년 동안 근무하면서 이분들은 '쩐'에 대한 남다른 감각이 있다고 생각했다. 요즘 이분들이 주로 하는 문의 ...
2023.06.28 10:21
일상으로 다가온 새로운 메가트렌드, 로봇산업
국방과학연구소와 산업통상자원부 관계자들이 병력 부족 상황을 해결하기 위해 첨단 로봇 보급 확대를 검토한다는 뉴스가 최근 보도됐다. TV와 영화 등을 통해서나 볼 수 있던 로봇은 산업 현장과 일상에서는 물론 군대에서도 만나게 될 전망이다. 로봇청소기는 ...
2023.05.17 06:10
