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[클릭 e종목]"하나금융지주, 견조한 펀더멘털…SKT와의 제휴도 긍정적"

최종수정 2022.07.25 08:09 기사입력 2022.07.25 08:09

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[아시아경제 이정윤 기자] 한국투자증권은 25일 하나금융지주 에 대해 이자이익과 건전성 지표가 견조하고 SK텔레콤 과의 전략적 제휴도 긍정적이라며 투자의견 매수, 목표주가 5만6000원을 유지했다.


올해 2분기 하나금융지주의 지배순이익은 8251억원으로 컨센서스(추정치)를 9% 하회했다. 이는 매매평가익 부진 때문이다. 순이자마진(NIM)은 1.59%로 전분기대비 9bp(1bp=0.01%포인트) 상승했고 4분기 가이던스도 1.69%로 높아 긍정적이라는 평가다. 은행의 원화대출금은 전분기대비 2.0% 증가했는데 기업대출이 동기간 4.5% 증가했다.

그룹 대손율은 0.27%로 전분기대비 8bp 상승했다 코로나19 관련 추가 충당금 12243억원을 제외한 경상대손율은 0.13%로 전분기 수준 유지했다. 수수료 이익은 4869억원으로 7% 증가해 양호한 결과가 나왔는데 카드 수수료 수익이 동기간 53% 늘어났기 때문이다. 매매평가손실은 1627억원으로 전분기대비 3658억원 감소했는데 외화환산손실 846억원, 베트남투자개발은행(BIDV) 증권 보유지분 평가손실 700억원과 기업공개(IPO) 주식 보유지분과 채권 관련 평가손실이 발생해 영향을 미쳤다.


하나금융지주의 이자이익과 건전성 지표는 견조한 수준을 기록한 것으로 평가된다. 윤여훈 한국투자증권 연구원은 "비이자이익이 부진한 점은 아쉽지만 증권 부문 일부를 제외하고는 하반기 관련 실적은 반등할 것으로 전망된다"라며 "또한 중간 주당배당금(DPS)은 800원으로 전년동기대비 100원 증액됐는데 펀더멘털에 대한 자신감을 엿볼 수 있는 대목"이라고 설명했다.


아울러 SK텔레콤과의 전략적 제휴도 긍정적이라는 분석이다. AI와 클라우드를 활용한 디지털 전환과 신사업(메타버스 등), 통신금융 결합 상품·서비스 분야에서 협력을 강화할 예정이다. 제휴의 일환으로 하나금융지주는 SK텔레콤 보유 하나카드 잔여지분 15%를 3300억원에 인수하고, 하나카드는 SK스퀘어 와 SK텔레콤 지분을 도합 1000억원 취득하기로 결정했다. 반대급부로 SK텔레콤은 하나금융지주 지분 3300억원을 특금신탁을 활용해 2024년초까지 장중 매수할 예정인데 이는 수급 안정화에도 도움이 될 것으로 전망된다.

이정윤 기자 leejuyoo@asiae.co.kr
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